מדובר במכשיר חיסכון אשר מאפשר לכם להפקיד כספים לקופת גמל המושקעת בשוק ההון ומנוהלת על ידי מנהלי השקעות מקצועיים. היתרון החשוב והמשמעותי הוא שניתן למשוך את הכסף שנצבר ללא "קנס", בכל עת, כמשיכה חד פעמית של כל הסכום או רק חלק ממנו, וגם בצורת קצבה לאחר גיל 60. מי שימשוך את הכסף לאחר גיל 60 יוכל ליהנות גם מהטבות מס מיוחדות ואף לפטור ממסים אם ימשוך את הכסף כקצבה*.
קופת גמל להשקעה מתאימה לכולם! אפשר להתחיל לחסוך בכל גיל – גם עבור ילדים קטנים עם חלומות גדולים לעתיד, וגם עבור מבוגרים הדואגים להגשים את המטרות והשאיפות שלהם. תדירות ההפקדות נתונה לבחירתכם - ניתן להפקיד באופן קבוע בהוראת קבע החל מ-100 ₪ בלבד, או באופן חד-פעמי כאשר נצבר לכם סכום כסף שאתם רוצים להוסיף לחיסכון שלכם, עד לתקרת ההפקדה שעומדת על 79,005.69 ₪ לשנה. את הכסף שחסכתם ניתן למשוך בכל עת, כך שבמילים אחרות, קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון נהדר גם עבור חוסכים לטווח קצר, וגם לחוסכים לטוח ארוך או עד הפנסיה**.
בקופת הגמל להשקעה 'אלטשולר שחם חיסכון פלוס', כספי החיסכון נזילים. כלומר, ניתן למשוך את הכספים בכל עת ולכל מטרה, באופן חד פעמי ללא "קנס" פירעון מוקדם. מאחר והכסף מושקע למעשה בשוק ההון ועשוי לצבור רווחים, מהרווח הריאלי מנוכה מס בשיעור של 25%. לעומת זאת, בקופת גמל רגילה כספי החיסכון מיועדים למשיכה כקצבה חודשית או כסכום חד פעמי (היוון קצבה) החל מגיל 60 ובהתאם להוראות הדין. הפקדות לקופת גמל רגילה עשויות להעניק הטבת מס (ניכוי ו/או זיכוי) לזכאים לכך.
ב'אלטשולר שחם חיסכון פלוס' ניתן להפקיד באופן חודשי (החל מ-100 ₪ בהוראת קבע) ואפשר להפקיד גם סכום חד פעמי בהתאם ליכולות שלכם, עד לתקרת ההפקדה השנתית המותרת. תקרת ההפקדה לשנת 2024 היא 79,005.69 ₪ לאדם**